+7 (495) 921-15-55
пн-пт: с 9:00 до 19:30
сб: с 10:00 до 14:00

Индивидуальный Инвестиционный Счет:

Получи от государства налоговые льготы! request

ПОЛУЧИТЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНО + 13% К ИНВЕСТИЦИЯМ


Калькулятор доходности ИИС

 **

0.0 РУБ.

** По данным на 22.03.2017 при инвестировании в облигации ОФЗ 26214 погашением 27.05.2020 года купонный процент равен 6,4% годовых. Рыночная цена 95,44% (http://www.rusbonds.ru/)
С учетом налоговой льготы и реинвестирования купонного процента итоговая доходность за три года составляет 13,2% годовых.
www.rusbonds.ru

Обучающие видео

вопросы и ответы

ЧТО ТАКОЕ ИИС?

Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС) – новый финансовый инструмент накопления, поддерживаемый государством и доступный в России с 1 января 2015 года. С помощью ИИС Вы сможете:

  1. приумножать свои сбережения и
  2. дополнительно получать в качестве стимула инвестиционные налоговые вычеты.

ИИС - выгодная альтернатива таким видам вложений, как банковские депозиты, наличная валюта и драгоценные металлы.

КАК ОТКРЫТЬ?

Индивидуальный инвестиционный счет открывается и ведется брокером (брокерский счет) или управляющей компанией (счет доверительного управления) на основании отдельного договора.

ЗАЧЕМ НУЖНО ИНВЕСТИРОВАТЬ ЧЕРЕЗ ИИС?

Помимо получаемого в результате инвестиций дохода, инвестору предоставляется право выбора одного из двух видов инвестиционных налоговых вычетов по налогу на доходы физических лиц: вычет в размере

  1. 13% на сумму ежегодного взноса
  2. или освобождение от налогообложения всей суммы дохода, полученного на ИИС (при закрытии счета).

При использовании инвестиционного налогового вычета по ИИС на сумму взноса, инвестор может ежегодно возвращать уплаченный по ставке 13 % налог на доходы физических лиц (за исключением налога на дивиденды) в сумме до 52 000 рублей. (13% от 400 тысяч рублей ежегодного взноса).

КАКИЕ ЕСТЬ ОГРАНИЧЕНИЯ?

Сумма, зачисляемая инвестором в течение календарного года по договору ИИС, не может превышать 400 тысяч рублей. Для получения налоговых вычетов, количество лет, в течение которых инвестор должен иметь ИИС, должно составлять не менее 3 лет. При этом вычет на взнос можно получать уже после первого года.

ИНСТРУМЕНТЫ ИИС

  1. Доверительное управление. Автоследование

    Данная стратегия предназначена для профессионалов рынка, не имеющих времени следить за торгами, или для клиентов, не имеющих опыта работы на бирже.

    • Выбираете стратегию, подключаетесь к опытному трейдеру и проводите сделки в режиме автоматического следования за ним;
    • Доходность некоторых стратегий более 60% годовых;
    • Государство компенсирует вам 13% от внесенной суммы;
    • Либо вы освобождаетесь от уплаты налогов (13%) на весь доход, полученный по операциям на ИИС.

  2. Стратегия облигационная

    Стратегия предназначена для инвесторов, желающих получать доходность, сопоставимую с банковским депозитом, сведя при этом риски к минимуму. Используя облигационную стратегию, инвестор в любой момент может вывести свои деньги, не теряя при этом накопленные проценты, в отличие от банковского депозита. Еще одно преимущество облигаций заключается в том, что они позволяют получать доход одновременно двумя путями – купонный доход и рост рыночной стоимости самого портфеля.

    • Доходность - 10,5 – 12,5%
    • Риск - 2%
    • Рекомендуемый срок инвестирования – от 1 до 3 лет
    • Минимальная сумма - от 400 000 руб.

  3. Стратегия консервативная "Вклад Рантье"

    Услуга предназначена для инвесторов, желающих регулярно получать доход со своего вложенного капитала.

    Доход инвестора состоит из комбинации пассивного дохода в виде процентов от вложенной суммы и инвестиционного вычета в размере вложенной суммы.

    Инвестор может вкладывать до 400 000 рублей ежегодно.

    На вложенную сумму компания "РИКОМ-ТРАСТ" ежегодно начисляет проценты в размере 68% ключевой ставки Банка России (6.29% годовых с 24 марта 2017 года).

    К указанному процентному доходу государство добавляет дополнительный доход в виде возврата налога на доходы физических лиц, уплаченного инвестором по ставке 13%.

    Порядок действий:

    • Открываете Индивидуальный Инвестиционный Счет (максимальная сумма для внесения на счет не более 400 000 рублей ежегодно)
    • Получаете от "РИКОМ-ТРАСТ" 6.29% годовых на вложенные средства
    • Получаете от государства инвестиционный вычет в размере вложенной суммы, т.е. плюс 13% от вложенной суммы
    • Доходность инвестиций 6.29% + 13 %

    Минимальный срок действия услуги 3 года. При расторжении договора ранее 3 лет налоговые льготы аннулируются.

    Услуга актуальна для инвесторов, уплачивающих налог на доходы физических лиц по ставке 13%.

    Доходность гарантирована (обеспечена) величиной ключевой ставки Банка России и налоговыми льготами, предоставляемыми государством владельцам Индивидуальных Инвестиционных Счетов.

  4. Доверительное управление. Структурный продукт

    • Большая часть денег инвестируется в облигации с высоким рейтингом и доходностью 10-14% годовых, а меньшая часть, соответствующая будущему купонному доходу, инвестируется в опционы или фьючерсы;
    • В случае негативного сценария на рынке, доход от инвестирования в облигации покроет убытки от опционов (фьючерсов);

  5. Американские акции на СПБ

    Для Индивидуальных Инвестиционных Счетов предлагается модельный портфель, состоящий из акций американского рынка.

    Как пример

    Модельный портфель Санкт-Петербургской Биржи для индивидуальных инвестиционных счетов был составлен 1 марта 2015 года.

    Наименование акции

    Тикер

    Текущая цена на 01.03.2015

    Доходность за год на 01.03.2015 в процентах

    Доходность за 5 лет на 01.03.2015 в процентах

    Дивидендная доходность

    Текущий курс доллара

    Текущая цена в рублях

    Кол-во акций

    Стоимость в долларах

    Стоимость в рублях

    ДОЛЯ АКЦИЙ в портф

    Allergan

    AGN

    232,74

    82

    274

    0,1

    61,6

    14336,784

    2

    465,48

    28673,568

    7,25%

    Pfizer

    PFE

    34,32

    7

    100

    3,5

    61,6

    2114,112

    12

    411,84

    25369,344

    6,41%

    Apple

    AAPL

    128,46

    70

    420

    1,4

    61,6

    7913,136

    6

    770,76

    47478,816

    12%

    Micron

    MU

    30,67

    25

    233

    0

    61,6

    1889,272

    4

    122,68

    7557,088

    1,91%

    Netflix

    NFLX

    474,9

    8

    612

    0

    61,6

    29253,84

    1

    474,9

    29253,84

    7,39%

    Visa

    V

    271,31

    20

    208

    0,7

    61,6

    16712,696

    2

    542,62

    33425,392

    8,45%

    CME Group

    CME

    95,93

    30

    110

    2,1

    61,6

    5909,288

    4

    383,72

    23637,152

    5,98%

    Du Pont

    DD

    77,85

    16

    130

    2,4

    61,6

    4795,56

    3

    233,55

    14386,68

    3,64%

    Delta Airlines

    DAL

    44,52

    33

    270

    0,8

    61,6

    2742,432

    4

    178,08

    10969,728

    2,77%

    Boeing

    BA

    150,85

    16

    120

    2,4

    61,6

    9292,36

    2

    301,7

    18584,72

    4,70%

    Phillip Morris

    PM

    82,96

    3

    60

    4,8

    61,6

    5110,336

    4

    331,84

    20441,344

    5,17%

    Coca-Cola

    KO

    43,3

    13

    60

    3,1

    61,6

    2667,28

    4

    173,2

    10669,12

    2,70%

    Wal-Mart Stores

    WMT

    83,93

    12

    60

    2,3

    61,6

    5170,088

    4

    335,72

    20680,352

    5,23%

    The Walt Disney

    DIS

    104,08

    28

    215

    1,1

    61,6

    6411,328

    4

    416,32

    25645,312

    6,48%

    Starbucks

    SBUX

    93,49

    32

    304

    1,4

    61,6

    5758,984

    4

    373,96

    23035,936

    5,82%

    First Solar

    FSLR

    59,74

    4

    -40

    0

    61,6

    3679,984

    4

    238,96

    14719,936

    3,72%

    Valero Energy

    VLO

    61,69

    29

    239

    2,6

    61,6

    3800,104

    6

    370,14

    22800,624

    5,76%

    Verizon Communications

    VZ

    49,45

    4

    90

    4,5

    61,6

    3046,12

    6

    296,7

    18276,72

    4,62%

     

     

     

     

     

     

     

     

    ИТОГО

    6 422 долларов

    395 605 рублей

    100% 

    Доходность за 11 месяцев с 1 марта 2015г по 1 февраля 2016 +29%*

    *без учета налогового вычета, который подлежит возврату в период до 1 июня 2016 года

  6. Самостоятельное управление средствами на ИИС

    • Открываете Индивидуальный Инвестиционный Счет;
    • На протяжении трех лет совершаете операции на фондовом рынке;
    • Самостоятельно определяете структуру инвестиционного портфеля и торговые стратегии;
    • Государство компенсирует вам 13% от внесенной суммы;
    • ибо вы освобождаетесь от уплаты налогов (13%) на весь доход, полученный по операциям на ИИС.

КАК ПОЛУЧИТЬ ВЫЧЕТ ПО ИИС?

Как получить инвестиционный налоговый вычет?

В 2016 году Вы можете воспользоваться вычетом на взносы на ИИС при условии, что

  • договор на открытие ИИС был заключен Вами до 31 декабря 2015 года
  • Вами осуществлялись взносы на ИИС
  • Вы имели в прошлом году доходы, облагаемые налогом по ставке 13 % (за исключением налогов на дивиденды).

Для получения вычета Вам нужно подать налоговую декларацию в ФНС (через сайт ФНС, по почте или лично). Сделать это можно до 31 декабря 2016 года (если Вам нужно декларировать доходы, то срок — до 30 апреля).

Для составления налоговой декларации Вы можете обратиться в клиентский отдел компании или заполнить ее самостоятельно, воспользовавшись программой на сайте ФНС. Сумма внесенных на ИИС средств указывается в разделе Вычеты.

К декларации должны быть приложены следующие документы: справка 2-НДФЛ (при наличии налогов, уплаченных по ставке 13 %), копия договора ИИС, документы, подтверждающие факт взносов на ИИС (копии платежных поручений либо выписку от брокера), заявление о возврате налога с указанием банковских реквизитов.

Сравнение инвестиционных вычетов

 

Вычет по взносам

Вычет по прибыли

Кто предоставляет вычет

Налоговая инспекция

Брокер (или управляющий)

Какие нужны документы

Декларация 3-НДФЛ, справка 2-НДФЛ, заявление на возврат налога, документ от брокера о зачислении взноса, копия договора ИИС

Документы от инспекции о том, что вычет по взносам не использовался

Когда можно получить вычет

По окончании календарного года, в котором был взнос

Через 3 года с момента открытия счета

Сроки рассмотрения

По закону у налоговой инспекции есть 4 месяца на проверку Ваших документов и перечисление денег

Брокер (или управляющий) сразу в момент выплаты Вам прибыли не удерживает с Вас налог

Лимиты вычета

400 тыс. рублей в год

Размер вычета не ограничен, но размер взноса - не более 400 тыс. рублей в год

Примечания

Необходимы удержанные налоги

---

Примеры

Способ 1. Заработная плата Сергея в 2015* году составила 60 000 рублей в месяц. Каждый месяц он получал 52 200 рублей (87%), остальные 7 800 рублей (13%) работодатель удерживал и перечислял в бюджет в виде НДФЛ. Сергей в 2015 году открыл ИИС (индивидуальный инвестиционный счет), заключил договор на ведение счета сроком на 3 года и внес в течение года на счет 200 тысяч рублей. В 2016 году, обратившись в налоговую инспекцию, Сергей получил вычет за 2015 год в сумме 200 000 рублей. Налог к возврату составил 26 000 рублей. В 2016 году Сергей внес на тот же ИИС 200 тысяч рублей. В 2016 году заработная плата Сергей была такой же, как и в 2015 году. В 2017 году Сергей получила вычет за 2016 год в размере 200 000 рублей, а налог к возврату составил 26 000 рублей.

Способ 2. Ирина в 2015 году открыла Индивидуальный инвестиционный счет, заключила договор на ведение счета сроком на 3 года и внесла за весь период действия договора на счет 600 000 тысяч рублей. Вычет по взносам на ИИС (способ 1) Ирина не получала. В 2018 году, после того как прошло 3 года, она решила закрыть счет. Она получила 700 тысяч рублей. Ее прибыль составила 100 тысяч рублей. Она имеет право не платить налог на доходы (получая вычет) с этих 100 тысяч рублей.

* годы (2015 и 2016) взяты условно, для примера

Закажите бесплатную консультацию наших специалистов. Мы свяжемся с вами в кратчайшее время и ответим на любые ваши вопросы.

+7 (499) 241 06 08

Техническая поддержка

E-mail: support@ricom.ru

Адрес: 121099, Москва, Проточный пер. д. 6.

+7 (929) 682 83 85

Техническая поддержка по торговым операциям
с 19:00 до 23:50

Обратная связь


Вы можете написать нам письмо и мы ответим

на него максимально быстро.

Обратная связь



+7 (499) 241 06 08

Техническая поддержка

E-mail: ricom@ricom.ru

Адрес: 121099, Москва, Проточный пер. д. 6.

Обратная связь


Вы можете написать нам письмо и мы ответим

на него максимально быстро.